Unabhängige Beratung zur Zinssicherung
Zinssicherung zum fairen Preis.
Für Wohnungsgenossenschaften, Wohnungsunternehmen und Projektentwickler: Ich zerlege das Derivateangebot Ihrer Bank, bringe mehrere Banken in den Wettbewerb und verhandle die Marge für Sie.
- Liquiditätsspread
- 3,0 bp
- Bankenabgabe
- 0,5 bp
- Kreditrisiko (CVA)
- 3,7 bp
- Sonstige Kosten (XVA)
- 3,0 bp
- Marge der Bank
- 14,4 bp
Beispielrechnung für einen Payer-Swap über 20 Mio. €, 10 Jahre, 2 % Tilgung p. a. Die Werte sind illustrativ.
Fünf Basispunkte weniger Marge sparen bei einem Darlehen über 20 Mio. € mit zehn Jahren Laufzeit rund 80.000 € Barwert.
Der Aufschlag einer Bank auf den Mid-Swap besteht aus nachvollziehbaren Kosten und einer Marge. Die Kosten lassen sich schätzen, die Marge ist Verhandlungssache. Ohne unabhängige Bewertung sehen Sie nur den Gesamtsatz und können nicht beurteilen, ob er angemessen ist.
Vom Angebot der Bank zum fairen Abschluss
Unabhängige Bewertung
Ich berechne den fairen Mid-Market-Satz Ihres Swaps oder Caps und zerlege jedes Bankangebot in Kosten und Marge.
Ausschreibung und Verhandlung
Ich hole vergleichbare Angebote mehrerer Banken ein und verhandle auf Basis nachvollziehbarer Zahlen, nicht auf Zuruf.
Passende Struktur
Swap, Cap, Collar oder Forward-Swap: abgestimmt auf Tilgung, Laufzeit und Zinsbindung Ihres Darlehens.
Sicherheiten und Rahmenvertrag
Ich zeige, wie Sicherheitenverbund und Vertragsgestaltung die Kosten der Bank senken, in Abstimmung mit Ihrem Rechtsberater.
Hedge Accounting
Unterstützung bei der Dokumentation von Bewertungseinheiten nach HGB und bei der Bilanzierung nach IFRS 9.
Laufende Bewertung
Marktwerte Ihrer bestehenden Sicherungsgeschäfte zum Jahresabschluss oder für Gespräche mit Ihrer Bank.
In vier Schritten zum Abschluss
Erstgespräch
Sie schildern Ihr Finanzierungsvorhaben. Ich prüfe, ob und wie eine Absicherung sinnvoll ist. Das Gespräch ist kostenfrei.
Bewertung
Aus Darlehensstruktur und aktuellen Marktdaten berechne ich den fairen Preis und die zu erwartenden Kosten einer Bank.
Ausschreibung
Ich fordere Angebote bei mehreren Banken an, vergleiche sie auf gleicher Basis und verhandle die Konditionen.
Abschluss
Ich begleite den Abschluss zum vereinbarten Zeitpunkt und dokumentiere das Ergebnis für Gremien und Jahresabschluss.
Für wen ich arbeite
Für Unternehmen, die langfristig finanzieren, aber kein eigenes Handels- oder Treasury-Team haben.
Ich kenne die andere Seite des Tisches.
Mehrere Jahre habe ich im Treasury einer Bank Zinsderivate für Immobilienkunden gehandelt und gepreist. Ich weiß, wie ein Bankpreis entsteht, welche Kosten berechtigt sind und wo Verhandlungsspielraum liegt. Mit Ancora Zinsberatung setze ich dieses Wissen heute für Sie ein.
- Rund vier Jahre Bank-Treasury und Zinsbuchsteuerung
- Handel von Zinsderivaten für Immobilienkunden
- Master in Finance, Accounting, Corporate Law and Taxation
- Unabhängig: keine Provisionen von Banken
Transparentes Honorar
Sie zahlen ein vorab vereinbartes Festhonorar oder ein Honorar, das sich an der erzielten Ersparnis orientiert. Provisionen oder Rückvergütungen von Banken nehme ich nicht an. So bleibt mein Interesse deckungsgleich mit Ihrem.
Lassen Sie Ihr Angebot prüfen
Schicken Sie mir das Derivateangebot Ihrer Bank oder beschreiben Sie Ihr Finanzierungsvorhaben. Sie erhalten eine erste Einschätzung, ob sich eine Verhandlung lohnt.
Telefon: +49 000 000000